Comparateur Assurance-vie
Comparez les critères des nombreux contrats d’assurance-vie
Euodia Vie
OCTUOR CAPITALISATION
Commentaires
Architecture ouverte ?En architecture ouverte, l’assureur propose dans son contrat des OPCVM de société de gestion externe
Oui
Non
Il est préférable d’avoir un contrat en architecture ouverte laissant beaucoup de solutions d’investissements
UC ?Nombre d’unités de compte donc de supports financiers actions ou obligations disponibles dans le contrat
1 016
609
Un grand nombre de supports permet d’obtenir une meilleure allocation et une meilleure adaptabilité en fonction des conditions de marché
SCPI ?Nombre de SCPI (support immobilier) disponibles dans le contrat
22
0
OPCI ?Nombre de OPCI (support immobilier) disponibles dans le contrat
6
0
SCI ?Nombre de SCI (support immobilier) disponibles dans le contrat
6
0
Titres vifs ?Indique si le contrat permet de loger des titres vifs (actions ou obligations) dans le contrat
Oui
Non
Fonds euros ?Nombre de fonds euros disponibles dans le contrat
4
0
Stop loss ?C’est une option de gestion qui permet de déclencher automatiquement un arbitrage d’un support s’il passe en dessous d’un seuil défini par rapport au niveau initial
Oui
Oui
Il est pertinent d’avoir des options de gestion afin d’optimiser la gestion du portefeuille
Stop loss relatif ?C’est une option de gestion qui permet de déclencher automatiquement un arbitrage d’un support s’il passe en dessous d’un seuil défini par rapport au point le plus haut atteint
Oui
Oui
Sécu. des plus values ?La sécurisation des plus value permet de définir un seuil à partir duquel la plus value est automatiquement arbitrée vers un fond euro
Oui
Oui
Invest. progressif ?Cette option permet d’investir un capital initial qui sera investi sur l’allocation définie sur une durée définie
Oui
Non
Rééquilibrage auto. ?Cette option permet de faire en sorte que les % définis sur chaque support reste les mêmes dans le temps malgré les évolutions du marché
Oui
Non
Nature du contrat ?Individuel implique que le contrat est signé entre l’assureur et le souscripteur donc il n’est pas possible de le modifier sans l’accord des 2 parties.
Collectif implique qu’un collège représentant les investisseurs peuvent décider de modifier les conditions du contrat avec l’accord de l’assureur
Collectif implique qu’un collège représentant les investisseurs peuvent décider de modifier les conditions du contrat avec l’accord de l’assureur
Individuel
Individuel
Dans le cadre d’un contrat individuel il n’est pas possible de changer les conditions sans l’accord du souscripteur. A contrario, l’assureur peut changer les conditions dans un contrat collectif avec l’accord d’un collège représentatif
Ticket d'entrée ?Montant minimum à verser pour ouvrir le contrat
500 €
20 000 €
Plus le ticket d’entrée est faible plus cela permet de rendre accessible le contrat au plus grand nombre
Gestion sous mandat ?Indique si le contrat dispose de gestion de sous mandat qui implique que l’allocation entre les différents supports est gérée par un tiers
Oui
Non
Il est pertinent de pouvoir confier l’allocation des actifs du contrat à un tiers afin de bénéficier d’une gestion plus dynamique
Avance ?Cette option permet de récupérer sous forme d’emprunt des fonds du contrat d’assurance vie sans pour autant réaliser un rachat
Oui
Oui
L’avance permet de retirer des fonds sans pour autant être fiscalisé donc cette option peut servir dans diverses situations
Souscription en ligne ?Indique s’il est possible de souscrire de manière totalement digitalisée
Oui
Non
La souscription en ligne permet un gain de temps important
Gestion en ligne ?Indique s’il est possible de réaliser des opérations en ligne (consultation, arbitrage, rachat...)
Oui
Oui
La gestion en ligne permet d’améliorer le suivi et la réactivité pour gérer le contrat
Conseiller dédié ?Indique si vous avez un conseiller dédié pour vous assister dans la gestion de votre contrat
Oui
Non
Un conseiller dédié pourra vous accompagner dans vos choix et avoir une vision globale de votre situation
Arbitrage gratuit ?Un arbitrage consiste à une modification de l’allocation
Oui
1 arbitrage gratuit par an
Evidemment il est préférable de limiter les frais - souvent les contrats permettent un arbitrage gratuit par an mais les suivants deviennent payants
Frais d'entrée ?% du capital investi qui sont acquis par l’assureur
Aucun
Aucun
Moins de frais implique plus de rentabilité pour l’investisseur
Frais de gestion UC ?Frais de gestion annuels sur les supports autres que les fonds euros prélevés de manière régulière par l’assureur directement sur le contrat afin d’en assurer la gestion
0,50 %
1,00 %
Frais gestion fonds € ?Frais de gestion annuels sur les fonds euros prélevés de manière régulière par l’assureur directement sur le contrat afin d’en assurer la gestion
2,00 %
1,00 %
Score
17,60 / 20
9,80 / 20
