Swisslife stratégic premium

Assureur : SWISSLIFE

Scoring du contrat
?Nous avons défini un algorithme reprenant 24 critères objectifs permettant de comparer les contrats d'assurance vie
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Nombre de supports

766

Ticket d'entrée

3 000 €

Frais d'entrée

Aucun

Frais de gestion UC ?Frais de gestion annuels sur les supports autres que les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion

0,96 %

Les infos clés de Swisslife stratégic premium

Supports disponibles
Architecture ouverte ?En architecture ouverte, l'assureur propose dans son contrat des OPCVM de société de gestion externe
Oui
UC ?Nombre d'unités de compte donc de supports financiers actions ou obligations disponibles dans le contrat
712
SCPI ?Nombre de SCPI (support immobilier) disponibles dans le contrat
5
OPCI ?Nombre de OPCI (support immobilier) disponibles dans le contrat
1
SCI ?Nombre de SCI (support immobilier) disponibles dans le contrat
5
Titres vifs ?Indique si le contrat permet de loger des titres vifs (actions ou obligations) dans le contrat
Oui
Fonds euros ?Nombre de fonds euros disponibles dans le contrat
2
Autres caractéristiques
Nature du contrat ?Individuel implique que le contrat est signé entre l'assureur et le souscripteur donc il n'est pas possible de le modifier sans l'accord des 2 parties.

Collectif implique qu'un collège représentant les investisseurs peuvent décider de modifier les conditions du contrat avec l'accord de l'assureur
Individuel
Ticket d'entrée ?Montant minimum à verser pour ouvrir le contrat
3 000
Gestion sous mandat ?Indique si le contrat dispose de gestion de sous mandat qui implique que l'allocation entre les différents supports est gérer par un tiers
Oui
Avance ?Cette option permet de récupérer sous forme d'emprunt des fonds du contrat d'assurance vie sans pour autant réaliser un rachat
Oui
Souscription en ligne ?Indique s'il est possible de souscrire de manière totalement digitalisée
Oui
Gestion en ligne ?Indique s'il est possible de réaliser des opérations en ligne (consultation, arbitrage, rachat...)
Oui
Conseiller dédié ?Indique si vous avez un conseiller dédié pour vous assister dans la gestion de votre contrat
Oui
Options de gestion
Stop loss ?C'est une option de gestion qui permet de déclencher automatiquement un arbitrage d'un support s'il passe en dessous d'un seuil défini par rapport au niveau initial
Non
Stop loss relatif ?C'est une option de gestion qui permet de déclencher automatiquement un arbitrage d'un support s'il passe en dessous d'un seuil défini par rapport au point le plus haut atteint
Non
Sécu. des plus values ?La sécurisation des plus value permet de définir un seuil à partir duquel la plus value est automatiquement arbitrée vers un fond euro
Non
Invest. progressif ?Cette option permet d'investir un capital initial qui sera investi sur l'allocation définie sur une durée définie
Non
Rééquilibrage auto. ?Cette option permet de faire en sorte que les % définis sur chaque support reste les mêmes dans le temps malgré les évolutions du marché
Non
Frais du contrat
Arbitrage gratuit ?Un arbitrage consiste à une modification de l'allocation
1 arbitrage gratuit par an
Frais d'entrée ?% du capital investi qui sont acquis par l'assureur
Aucun
Frais de gestion UC ?Frais de gestion annuels sur les supports autres que les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion
0,96 %
Frais gestion fonds € ?Frais de gestion annuels sur les fonds euros prélevés de manière régulière par l'assureur directement sur le contrat afin d'en assurer la gestion
0,65 %

Euodia, via son réseau de CIF (conseiller en investissement financier), propose un service de conseil en gestion de patrimoine rémunéré grâce à la rétrocession de commissions : nos partenaires nous versent une commission, perçue sur leur budget d’acquisition de nouveaux clients, pour rétribuer notre travail d’accompagnement et de mise en place des contrats.

Les 766 supports
de l'assurance-vie Swisslife stratégic premium.

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    • Catégorie
    • Risque ?L'AMF a mis en place une note sur 7 afin d'évaluer le risque des supports financiers. La note obtenue dépend du niveau de volatilité.
    • Perf. YTD ?Performance du support depuis le 1er janvier
    • Perf. N-1 ?Performance du support l'année précédente
    • Volatilité ?Volatilité du support sur les 3 dernières années à condition d'avoir 3 ans d'historique - La volatilité correspond à l'amplitude de fluctuation du support, il s'agit donc d'un bon indicateur de risque

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Mise en page 1

SwissLife Stratégic Premium
1. SwissLife Stratégic Premium est un contrat individuel d’assurance vie de type multisupport, libellé en unités de compte

et en euros.

2. Le contrat prévoit le paiement d’un capital ou, en option, d’une rente, au terme du contrat (voir articles 3.3 et 3.5.4).
Il comporte également une garantie en cas de décès ainsi qu’une garantie plancher décès incluse automatiquement dans le contrat si aucun des assurés n’est âgé de moins de 18 ans ou de plus de 75 ans à la souscription, limitée à 1 500 000 euros (voir article 3.6).

l Les droits exprimés en euros comportent une garantie en capital égale aux sommes versées, nettes de frais et du coût de la garantie plancher décès incluse automatiquement.

l Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis, mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

3. Sur la part des droits exprimés en euros relative à la modalité « arbitrages libres », le contrat ne prévoit pas de participation aux bénéfices contractuelle (voir clause de participation aux bénéfices à l’article 3.3.2.1).

4. Le contrat comporte une faculté de rachat. Les sommes sont versées par l’assureur dans un délai de 30 jours. Les modalités de rachat sont indiquées à l’article 3.5 et les pièces justificatives à l’article 3.5.4. Le tableau des valeurs de rachat mentionné à l’article L. 132-5-2 du Code des assurances figure à l’article 5.

5. Le contrat prévoit les frais maximum suivants :

5.1. Frais prélevés par l’assureur

Frais à l’entrée et sur versements :

l 4,75 % maximum de chaque versement.

Frais en cours de vie du contrat :

l sur le fonds en euros : 0,65 % de l’épargne sur base annuelle ;
l sur les supports en unités de compte : 0,96 % de l’épargne sur base annuelle ;
l en cas de souscription de l’option « allocation déléguée », les frais sont majorés de 1,20 % sur base annuelle de l’épargne

en unités de compte concernée par l’option ;
l en cas de souscription de l’option « allocation déléguée personnalisée » ou de l’option « conseil en arbitrage », les frais sont

majorés de :
- 2,00 % sur base annuelle de l’épargne sous cette option, au titre des frais de gestion de l’option ;
- 0,42 % sur base annuelle de l’épargne en unités de compte sous cette option, au titre des frais financiers.

Frais de sortie :

l frais de gestion sur arrérages de rentes : 3 %.

Autres frais :

l frais d’arbitrage libre : sous l’option « conseil en arbitrage », les arbitrages libres sont réalisés sans aucuns frais. Sous la modalité « arbitrages libres », un arbitrage gratuit par année civile ; les arbitrages suivants : 0,20 % de l’épargne transférée, majoré
d’un montant forfaitaire de 30 euros ;

l frais d’arbitrage automatique : les arbitrages résultant de l’option 2 – Investissement progressif, sont effectués sans frais.
Pour chaque opération d’arbitrage résultant des options 1 et 3 (article 3.4.5), les frais d’arbitrage s’élèvent à 0,10 % de l’épargne transférée, majoré d’un montant forfaitaire de 15 euros ;

l arbitrages sous option d’allocation : frais d’investissement ou de désinvestissement à l’occasion de toute opération sur des unités de compte de l’annexe IB ou IC : 2,00 % du montant transféré ;

l frais sur encours après décès : les frais mentionnés à la rubrique « Frais en cours de vie du contrat » continuent d’être prélevés après le décès de l’assuré jusqu’au règlement total de la prestation.

5.2. Frais pouvant être supportés par les unités de compte

Les unités de compte supportent des frais qui sont détaillés dans le document ou la note mentionnés au f du 2° de l’annexe de l’article A. 132-4 (Document d’informations clés pour l’investisseur — DICI — ou note détaillée) ou dans la note précisant l’indication des caractéristiques principales, qui sont remis au souscripteur pour les unités de compte qu’il a sélectionnées.

6. La durée du contrat recommandée dépend notamment de la situation patrimoniale du souscripteur, de son attitude vis-à-vis
du risque, du régime fiscal en vigueur et des caractéristiques du contrat choisi. Le souscripteur est invité à demander conseil auprès de son assureur.

7. Le souscripteur peut désigner le ou les bénéficiaires dans le contrat, et ultérieurement par avenant au contrat. La désignation du bénéficiaire peut être effectuée notamment par acte sous seing privé ou par acte authentique (voir article 3.1).