Dans quoi investir pendant la période estivale ?

Avec les marchés boursiers atteignant des sommets et l'assouplissement monétaire en cours en Europe, tandis qu'une baisse des taux est attendue aux États-Unis pour la fin de 2024, il est judicieux de se demander quelle approche adopter pour cet été.

L'été peut être le moment idéal pour réévaluer ses investissements et prendre du recul afin de repartir sur des bases solides. Voici trois actions à entreprendre cet été pour optimiser ses placements et bien démarrer en septembre.

Protéger son portefeuille pendant les vacances

Avant de partir en vacances, il est crucial de sécuriser son portefeuille boursier, surtout dans un contexte de marchés au plus haut. Commencez par analyser la composition de votre portefeuille et envisagez de vendre les actifs les plus endettés ou ceux dont le modèle économique est fragile. Ensuite, placez des ordres stop ou stop suiveurs pour protéger vos positions. Pensez également à couvrir vos positions avec des ETF Short ou d'autres produits dérivés, en adaptant cette stratégie à votre profil de risque et à votre expérience.

Mettre en place de nouveaux automatismes

Profitez de l'été pour revoir régulièrement la diversification de votre portefeuille et de votre patrimoine global. Les fluctuations du marché peuvent modifier la répartition entre les différentes classes d'actifs. Si un secteur ou un titre a fortement augmenté, vous pourriez être surinvesti. Pensez également à instaurer des versements programmés pour vos supports d'investissement ou d'épargne, permettant de faire croître vos placements automatiquement.

Explorer de nouveaux placements

Utilisez les vacances pour découvrir et souscrire à de nouveaux placements comme l'assurance-vie, les SCPI, les cryptomonnaies, ou l'or. Renseignez-vous sur ces options pour voir si elles correspondent à votre profil d'investisseur et votre tolérance au risque. Vous pourriez aussi épargner pour un projet spécifique, comme un PEA pour une résidence secondaire ou un PER pour la retraite.

L'objectif principal est de faire un point sur votre patrimoine global et d'utiliser cette période estivale pour envisager de nouvelles opportunités d'investissement.

Quels sont les placements alternatifs ?

Les placements alternatifs offrent une excellente opportunité de diversification. Cependant, ils ne doivent pas constituer la majorité de votre épargne, car ils présentent souvent un niveau de risque supérieur à celui des placements traditionnels. Intégrer une petite proportion de ces investissements dans votre portefeuille peut néanmoins dynamiser vos rendements et les rendre plus attractifs.

Un aspect particulièrement apprécié par les investisseurs concernant les placements alternatifs est leur décorrélation par rapport aux marchés financiers. Cette caractéristique contribue à diminuer votre vulnérabilité aux diverses crises financières.

• Investir dans les forêts : Investir dans les forêts via un Groupement Foncier Forestier (GFF) permet de diversifier son portefeuille. Accessible à partir de 5 000 €, ce placement offre des rendements proportionnels à l’investissement et des avantages fiscaux.
• Investir dans le financement participatif : Le financement participatif permet d'investir dans des entreprises en percevant des intérêts sur les prêts accordés. 
• Investir dans l'art : Le marché de l’art, en pleine croissance, est attractif pour les investisseurs. 
• Investir dans les startups : Investir dans des startups, directement ou via des plateformes de crowdfunding ou des FCPI, présente des opportunités intéressantes. Cependant, le risque est élevé, ces entreprises étant souvent en phase de recherche de rentabilité. Il est donc conseillé de diversifier ses investissements et de n'investir que des sommes qu'on est prêt à perdre.
• Investir dans le cinéma : Les SOFICA permettent d'investir dans le cinéma en finançant des films et des programmes audiovisuels, avec un ticket d’entrée de 5 000 €. Bien que le risque soit élevé, ce placement offre des avantages fiscaux significatifs, avec des réductions d’impôts pouvant aller jusqu’à 48 % de l’investissement.
• Investir dans les vignes : Investir dans un Groupement Foncier Viticole (GFV) permet de détenir des parcelles viticoles exploitées par un vigneron. Un investissement de 20 000 € est souvent nécessaire, mais il est parfois possible de commencer avec 5 000 €. Cet investissement, généralement à long terme, s'adresse aux passionnés de vin.
• Investir dans les voitures de collection : Les voitures de collection ont vu leur valeur augmenter de 362 % en 10 ans, offrant une rentabilité potentiellement élevée. Cependant, cet investissement nécessite un budget conséquent pour l'achat, l'entretien, l'assurance et le stockage, et convient surtout aux passionnés capables de choisir des modèles prometteurs.
• Investir dans les parkings ou les caves : Acheter des parkings ou des caves en milieu urbain pour les louer est un placement alternatif rentable. Avec des prix d’achat relativement bas et peu de frais d’entretien, ce type d'investissement peut offrir une rentabilité allant jusqu’à 7 % pour les parkings et 13 % pour les caves, surtout dans certaines zones parisiennes.

#Guide

Téléchargez gratuitement
Notre guide euodia

Je télécharge le guide