Quatre points pour réussir en tant que conseiller en gestion de patrimoine

Le secteur de la gestion de la Gestion de Patrimoine connaît actuellement un transformation. En effet, de plus en plus de Conseillers en Gestion de Patrimoine veulent devenir indépendant mais l’indépendance et la liberté ne sont parfois pas si simple à avoir. Pour cela, quatre points clés sont à respecter pour réussir son activité :avoir un projet d’entreprise solide, avoir un business plan et un budget prévisionnel dans la norme de ses objectifs, réunion les conditions du succès commercial et enfin, maîtriser les process et outils de la gestion de patrimoine.

Créer un projet d’entreprise solide

Afin de lancer son entreprise dans les meilleures conditions et avoir un projet d’entreprise solide, il faut être muni de compétences et de services novateurs pour acquérir des parts de marché.

Il faut aussi choisir le bon statut d’entreprise (Entreprise individuelle ou société). Lancer son activité impose de s’interroger sur les conditions statutaires du projet. Société ou exercer en nom propre ?

Le but étant d’avoir le statut le mieux adapté à son activité : SARL, SAS ou SA, afin de couvrir toute l’activité exercée.

Afin de pouvoir exercer le métier de gestionnaire de patrimoine, il faut se prémunir de trois statuts : celui d’intermédiaire en assurance, celui de conseiller en investissements financiers et celui d’intermédiaire immobilier. Un CGP ne détenant pas le statut d’intermédiaire en immobilier pourrait, toutefois, s’il fait partie d’un groupement, trouver une délégation de « carte T » (Transactions sur immeubles et fonds de commerce).

Déléguer l’administratif

La création d’une entreprise demande un temps considérable pour les tâches administratives.  Pour démarrer son entreprise dans les meilleures conditions il est impératif de consacrer aussi un maximum de temps au commercial : prospecter et démarcher ses clients. Il est donc important impératif de déléguer les tâches non rentables.

Cette  délégation peut se faire auprès d’un groupement de Conseillers en Gestion de Patrimoine permettant de jouir des process déjà mis en place pour le lancement de son activité.

Présenter un business plan et un budget prévisionnel

Le conseiller en gestion de patrimoine qui lance sa propre activité doit présenter un business plan solide. Le but étant d’estimer les recettes avec le mix-produit et les taux de marge sur chaque produit. Ce dernier doit aussi estimer les dépenses (cotisation AMF, Cotisation ACPR), coûts d’exploitation et coûts d’agrément.

Comme expliqué ci-dessus, le CGP qui a intégré un groupement peut bénéficier d’une aide précieuse. Ce dernier, pour présenter un modèle de business plan aux cabinets de CGP, sur un horizon 5/7ans.  De plus, un CGPI devra assumer des dépenses plus importantes de 25 000 € à 80 000€, alors qu’un CGP faisant parti d’un groupement verra ses dépenses réduites à 10 000€.

Maîtriser les process, outils et réseaux de fournisseurs

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine qui devient indépendant doit respecter des process stricts pour respecter la législation. Pour cela être en groupement permet de s’informer sur le marché et les legislations. De plus, faire parti d’un groupement permet d’accéder aux formations plus facilement et donc gagner en efficience en accordant plus de temps à son cœur de métier : la gestion du patrimoine de ses clients.